Дотримання AML/CFT стандартів у контексті реалізації інфраструктурного потенціалу фінансового ринку України

Скорочена інформація про документ
dc.contributor.authorЧуницька Ірина Іванівнаuk_UA
dc.contributor.authorChunytska Iryna Ivanivnaen_EN
dc.date.accessioned2024-05-03T11:28:18Z
dc.date.available2024-05-03T11:28:18Z
dc.date.issued2020
dc.description.abstractМетою статті є дослідження шляхів нарощування та реалізації інфраструктурного потенціалу фінансового ринку України. Усі постачальники фінансових послуг, які займаються фінансовими операціями, включно з тими, хто працює з клієнтами з низьким рівнем доходу, повинні дотримуватися вимог законодавства щодо боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму. Україна характеризується порівняно низьким рівнем доходів більшості громадян, що фактично змушує фінансові установи пристосовуватися до роботи з клієнтами з низькими доходами. Така особливість також генерує додаткові ризики для нарощування інфраструктурного потенціалу фінансового ринку, оскільки розглядається як ризикова з точки зору ФАТФ. Однак водночас пристосування фінансових установ до потреб клієнтів з низькими доходами створює передумови до реалізації інфраструктурного потенціалу, оскільки існує специфічний прошарок клієнтів з особливим попитом на фінансові послуги. Дотримання вимог AML/ CFT стандартів для України означає відмову від ідеї перетворення власної економіки на фінансовий офшор і вимагає продовження пошуку інших шляхів нарощування інфраструктурного потенціалу фінансового ринку. Зважаючи на те, що Україна є країною з низьким рівнем доходів, можливості щодо нарощування інфраструктурного потенціалу фінансового ринку слід розглядати також і у сфері розвитку сегмента фінансових послуг для незаможних громадян. Такий сегмент також має власні, притаманні йому ризики, тому дотримання вимог ФАТФ для нього також є обов’язковим. The article is aimed at exploring ways to increase and implement the infrastructure potential of Ukrainian financial market. All financial services providers involved in financial operations, including those working with the low-income clients, must comply with anti-money-laundering and terrorist financing countering legislation. Ukraine is characterized by a relatively low level of income of the majority of citizens, which actually forces financial institutions to adapt to working with the low-income clients. This feature also generates additional risks to increase the infrastructure potential of the market, as it is considered to be risky from the point of view of the FATF. However, at the same time, adapting financial institutions to the needs of low-income clients creates the prerequisites for the implementation of infrastructure potential, as there is a specific stratum of customers with particular demand for financial services. Compliance with the AML/CFT standards requirements for Ukraine means abandoning the idea of turning its own economy into a financial offshore and requires continuing to look for other ways to increase the infrastructure potential of the financial market. Despite the fact that Ukraine is a low-income country, opportunities to increase the infrastructure potential of the financial market should also be considered in the sphere of development of the financial services segment for the low-income citizens. Such a segment also has its own inherent risks, so compliance with the FATF requirements is also mandatory for it.
dc.description.sponsorshipORCID: http://orcid.org/0000-0002-9718-1332
dc.identifier.citationЧуницька І. І. Дотримання AML/CFT стандартів в контексті реалізації інфраструктурного потенціалу фінансового ринку України / І. І. Чуницька // Бізнес інформ. – 2020. – № 6. – С. 267–274.
dc.identifier.doihttps://doi.org/10.32983/2222-4459-2020-6-267-274
dc.identifier.issn2222-4459 (Print)
dc.identifier.issn2311-116X (Online)
dc.identifier.urihttps://ir.dpu.edu.ua/handle/123456789/2456
dc.language.isouk_UA
dc.publisherБізнес інформ
dc.relation.ispartofseries№ 6.
dc.relation.isreferencedby1. Аксьонов Д. Можливості сучасного офшорного бізнесу. Фінансовий ринок України. 2009. № 11. С. 38–41. 2. Дергачев В. А. Оффшорная геополитика. Цикл статей // Интернет-портал «Институт геополитики». URL: http://dergachev.ru/geop_events/211211-01.html 3. Коваленко Ю. М. Неформальні норми фінансового сектора економіки: економічна ментальність та інституційна довіра. Економічна теорія. 2011. № 2. С. 58–68. URL: http://ir.nusta.edu.ua/jspui/bitstream/ doc/70/1/040_IR.pdf 4. Мамотенко Д. Ю. Глобалізація міжнародних фінансових ринків. Гуманітарний вісник ЗДІА. 2009. Вип. 39. С. 229–237. URL: http://www.zgia.zp.ua/ gazeta/VISNIK_39_20.pdf 5. Чуницька І. І. Причинно-наслідкові зміни та зв’язки у відносинах між учасниками фінансового ринку як ключова умова його ефективності. Проблеми системного підходу в економіці. 2017. № 4. С. 168–173. 6. Чуницька І. І. Проблеми і перспективи розбудови інфраструктурного потенціалу фінансового ринку в умовах економічних шоків. Проблеми економіки. 2015. № 4. С. 279–284. URL: https://www.problecon. com/export_pdf/problems-of-economy-2015-4_0- pages-279_284.pdf 7. Чуницька І. І. Розвиток фінансового ринку України в контексті глобальних викликів // Стратегічні напрями соціально-економічного розвитку держави в умовах глобалізації : збірник тез ІІ Міжнародної науково-практичної конференції (м. Хмельницький, 8–9 жовтня 2015 р.). Хмельницький, 2015. C. 319–322. 8. Christen R. P., Lyman Т., Rosenberg R. Guiding Princi-n ples on Regulation and Supervision of Microfinance // Current Developments in Monetary and Financial Law. 2008. Vol. 4. Chapter 12. URL: https://www.elibrary. imf.org/view/IMF072/01500-9781589065079/01500-9781589065079/ch12.xml?redirect=true 9. De Koker L. Client identification and money laundering control: perspectives on the Financial Intelligence Act 38 of 2001. Journal of South African Law. 2005. Vol. 4. P. 715–745. 10. Financial Action Task Force on Money Laundering. “Guidance for Financial Institutions in Detecting Terrorist Financing”. Paris, France: FATF/GAPI, April 2002. 12 p. URL: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/ Guidance%20for%20financial%20institutions%20 in%20detecting%20terrorist%20financing.pdf 11. Schott P. A. Reference Guide to Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism. 2nd ed. Washington, DC : World Bank, 2004. URL: https://openknowledge.worldbank.org/bitstream/ha ndle/10986/6977/350520Referenc1Money01OFFICIA L0USE1.pdf?sequence=1&isAllowed=y 12. Microfinance Regulation Framework and Guiding Principles / World Bank Institute. Washington, DC: World Bank, 2004. 13. The World Bank in the Global Fight against Money Laundering and Terrorist Financing / Financial Sector Vice Presidency, Financial Market Integrity Unit. Washington, DC : World Bank, 2003. 461 p.
dc.subjectфінансовий ринок, інфраструктурний потенціал, вимоги AML/CFT стандартів, сегмент фінансових послуг для незаможних громадян.uk_UA
dc.subjectfinancial market, infrastructure potential, AML/CFT standards requirements, segment of financial services for the low-income citizens.
dc.titleДотримання AML/CFT стандартів у контексті реалізації інфраструктурного потенціалу фінансового ринку України
dc.title.alternativeCompliance with the AML/CFT Standards in the Context of Implementing the Infrastructure Potential of the Financial Market of Ukraine
dc.typeArticle
Файли
Контейнер файлів
Зараз показуємо 1 - 1 з 1
Ескіз
Назва:
statya_2020_IR_1628.pdf
Розмір:
597.79 KB
Формат:
Adobe Portable Document Format
Опис:
Завантажити
Ліцензійна угода
Зараз показуємо 1 - 1 з 1
Ескіз
Назва:
license.txt
Розмір:
1.71 KB
Формат:
Item-specific license agreed to upon submission
Опис:
Завантажити
Зібрання
Статті