Financial investigation of sextortion through the lens of payment infrastructure and money mule detection

Abstract

The purpose of the article is to examine the payment infrastructure of financially motivated sexual extortion and to develop methodological foundations for its identification within the financial monitoring system. It is established that financially motivated sexual extortion is characterized by a stable transactional typology: serial small-value transfers, atypical temporal activity, discrepancybetween payment references and context, and indicators of transit account usage with subsequent value extraction through convertible virtual assets and cross-border channels. A three-stage forensic algorithm for financial investigation is developed, encompassing primary express detection, retrospective transactional analysis, and procedural digital evidence preservation. Effective counteraction to financially motivated sexual extortion requires a transition from reactive responses to a systemic financial investigation methodology grounded in risk-based analysis of transactional anomalies across a composite set of parameters. The proposed toolkit ensures the procedural linking of local intermediaries to transnational scheme organizers even when the ultimate value extraction point lies beyond the reach of national investigation.

Метою статті є дослідження платіжної інфраструктури фінансово мотивованого сексуального вимагання та розробка методологічних засад його виявлення в системі фінансового моніторингу. Дослідження ґрунтується на порівняльному аналізі офіційної статистики правоохоронних органів і міжнародних організацій у розрізі декількох юрисдикцій, методах типологічного аналізу фінансових злочинів, трансакційного профілювання та криміналістичної реконструкції ланцюгів руху коштів. У процесі дослідження систематизовано п’ять основних платіжних каналів схеми з відповідними індикаторами ризику. Розроблено триетапний криміналістичний алгоритм фінансового розслідування, що охоплює первинну експрес-детекцію, ретроспективний трансакційний аналіз і процесуальну фіксацію цифрових слідів. Ефективна протидія фінансово мотивованому сексуальному вимаганню потребує переходу від реактивного реагування до системної методології фінансового розслідування, заснованої на ризик-орієнтованому аналізі трансакційних аномалій у сукупності параметрів. Запропонований інструментарій забезпечує процесуальне пов’язування локальних посередників із транснаціональними організаторами схеми навіть за умови недосяжності кінцевої точки виведення коштів для національного слідства.